Οι βασικές αρμοδιότητες ενός οικονομικού συμβούλου περιλαμβάνουν:
- Σχεδιασμός Επενδύσεων: Βοηθάμε τους πελάτες μας να επιλέξουν τις κατάλληλες επενδύσεις, όπως μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια κ.λπ., ανάλογα με τους στόχους και την ανεκτικότητα ρίσκου τους.
- Συνταξιοδοτικός Σχεδιασμός: Συμβουλεύουμε για τη σωστή διαχείριση των συνταξιοδοτικών σας προγραμμάτων, ώστε να διασφαλιστεί η οικονομική ασφάλεια μετά τη συνταξιοδότηση.
- Φορολογική Ελάφρυνση: Παρέχουμε συμβουλές για την ελαχιστοποίηση της φορολογικής επιβάρυνσης μέσω κατάλληλων επενδύσεων και προγραμματισμού.
- Διαχείριση Κινδύνων: Προτείνουμε στρατηγικές για την προστασία των περιουσιακών στοιχείων και την ελαχιστοποίηση των οικονομικών κινδύνων.
- Δημιουργία Προϋπολογισμού και Οικονομικού Σχεδίου: Βοηθά τους πελάτες να δημιουργήσουν και να ακολουθήσουν έναν προϋπολογισμό και ένα οικονομικό πλάνο που θα τους βοηθήσει να πετύχουν τους στόχους τους.
Το βασικό πακέτο ασφαλειών
Τι χρειάζεται κάποιος για να είναι καλυμμένος σε όλα τα θέματα που μπορεί να προκύψουν;
Δείτε παρακάτω αναλυτικά τις ασφάλειες του βασικού πακέτου και τι αυτό μπορεί να καλύψει.
PHV - Privathaftpflicht
Αστικής Ευθύνης (για ζημιές προς τρίτους)
Είτε έχεις μικρά παιδιά είτε όχι, η ασφάλεια αυτή σε καλύπτει οικονομικά σε περίπτωση που προκαλέσετε κάποια ζημιά σε τρίτους είτε υλική είτε σωματική (πχ ατύχημα με ποδήλατο, ζημιά σε ενοικιαζόμενο σπίτι, κλοπή ή απώλεια κλειδιών, κλπ). Χωρίς αυτήν, μπορεί να βρεθείτε αντιμέτωποι με υψηλά κόστη αποζημιώσεων, τα οποία θα επιβαρύνουν την τσέπη σας.
HR - Hausrat
Ασφάλιση Νοικοκυριού
Προστατεύει τα προσωπικά σας αντικείμενα από ζημιές λόγω φωτιάς, κλοπής, νερού ή φυσικών καταστροφών. Για να μην επιβαρυνθείτε με το κόστος αντικατάστασης σε περίπτωση απώλειας ή καταστροφής. Με κάλυψη και στο εξωτερικό. Έχετε σκεφτεί ποτέ πόσο θα σας κόστιζε να ξαναγοράσετε όλο το νοικοκυριό σας από την αρχή;
RS - Rechtschutz
Νομικής Ευθύνης (δικηγορική)
Καλύπτει τα νομικά έξοδα σε διάφορες περιπτώσεις, όπως εργασιακά, ιδιωτικές υποθέσεις, θέματα που αφορούν την ενοικιαζόμενη ή την αγορασμένη κατοικία σας, τροχαία συμβάντα. Σας δίνει την ασφάλεια να διεκδικήσετε τα δικαιώματα σας, χωρίς οικονομικό ρίσκο, καθώς μια δικαστική διαμάχη μπορεί να κοστίσει πολλές χιλιάδες ευρώ.
Altersvorsorge
Συνταξιοδοτικό
Γνωρίζετε ότι η γερμανική κρατική σύνταξη είναι περίπου το 1/3 του μηνιαίου σας μισθού; Αν κάποιος έχει μηνιαίο εισόδημα 3000€, η σύνταξή του θα είναι μόλις 1000€ (μικτά, από αυτά θα αφαιρεθούν και οι κρατήσεις). Με ένα συνταξιοδοτικό πρόγραμμα, καλύπτουμε το κενό που υπάρχει, εξασφαλίζοντας έτσι ότι στα χρόνια που δεν θα μπορείτε να εργαστείτε, θα έχετε ένα καλό εισόδημα που θα μπορείτε να ζείτε άνετα, χωρίς να αγχώνεστε για την επιβίωση σας στην τρίτη ηλικία.
Επιπλέον Ιατρικά Πακέτα
- Δοντιών
- Γυαλιά / Laser
- Unfall - Ατυχήματος
- Επιπλέον ιατρικής & νοσοκομειακής περίθαλψης
- Ιατρική ασφάλιση εξωτερικού (ταξιδιωτική)
- Πλήρη ιδιωτική ιατρική ασφάλιση
Ειδικά Ασφαλιστικά Προγράμματα
- Investment - Επενδύσεις
- Sparprogramm - Αποταμίευση
- Προγράμματα ασφάλισης ζωής
- Εξασφάλιση εξόδων κηδείας
- Προστασία Εισοδήματος
Προγράμματα για κατοικίδια
- Αστικής ευθύνης
- Ιατρικής κάλυψης
- Οδοντιατρικής κάλυψης
- Χειρουργικής κάλυψης
Περισσότερα χρήματα κάθε μήνα στην τσέπη σας
Σε συνεργασία με πάνω από 250 ασφαλιστικές, βρίσκουμε για εσάς τις καταλληλότερες υπηρεσίες στην χαμηλότερη τιμή της αγοράς. Μέσω της ειδικής οικονομικής ανάλυσης που παρέχουμε, γίνεται ένας πλήρης έλεγχος της οικονομικής σας κατάστασης και των ασφαλιστικών προγραμμάτων που ήδη έχετε ή που χρειάζεται να έχετε. Με στόχο την ικανοποίηση και την άριστη εξυπηρέτηση του πελάτη, είμαστε σε θέση να προσφέρουμε μια μακροχρόνια και αξιόπιστη συνεργασία.